Servicii
Servicii construite pentru patrimonii complexe
De la prima structurare a activelor până la transferul lor ordonat între generații — acoperim întregul ciclu de viață al averii familiale.
Ce înseamnă, concret, să vă structurăm patrimoniul?
Structurarea patrimoniului nu este un produs standard — este un proces personalizat care începe cu cartografierea completă a activelor dvs.: bunuri imobiliare, participații în companii, conturi bancare în România și în alte jurisdicții, instrumente financiare, drepturi de proprietate intelectuală. Urmează analiza riscurilor — fiscale, succesorale, conjugale, comerciale — și elaborarea unui plan de acțiune care poate include constituirea unui trust, reorganizarea structurii acționariatului, redactarea unui pact de familie sau a unor clauze succesorale specifice. Livrabilele tipice includ un raport de diagnostic, un plan structurat pe etape cu termene clare și documentele juridice aferente redactate sau revizuite de echipa noastră. Durata unui mandat complet variază între trei și doisprezece luni, în funcție de complexitate.
Serviciile noastre principale
Fiecare serviciu poate fi contractat separat sau integrat într-un mandat global.
Trust și fiducii
Constituim și administrăm structuri fiduciare — trust de drept comun, fiducie în sens larg sau aranjamente contractuale echivalente — adaptate cadrului juridic român și european. Definim clauze de beneficiari, condiții de distribuire și mecanisme de supraveghere independentă. Serviciul include și revizuirea periodică anuală a documentelor.
Planificare succesorală
Elaborăm testamente, pacte de familie și instrucțiuni succesorale corelate cu legislația aplicabilă, inclusiv Regulamentul European 650/2012 pentru active transfrontaliere. Identificăm rezervele succesorale, anticipăm conflictele potențiale între moștenitori și propunem soluții de echilibrare înainte ca acestea să devină litigii.
Guvernanța familiei
Redactăm constituții de familie, protocoale de vot și structuri de consiliu de familie — instrumente prin care familiile antreprenoriale stabilesc reguli clare pentru deciziile comune privind afacerea și averea. Un cadru de guvernanță bine scris reduce semnificativ riscul de blocaj decizional între generații.
Structurare internațională
Când patrimoniul include active în mai multe țări, coordonăm cu avocați și notari din jurisdicțiile relevante pentru a asigura coerența planului succesoral și evitarea dublei impozitări. Avem experiență cu structuri care implică Austria, Germania, Franța, Olanda și țările din regiunea Balcanilor.
Consiliere independentă
Oferim analize și recomandări fără a vinde produse de investiții sau asigurări. Rolul nostru este de a identifica cea mai bună structură pentru situația dvs. concretă și de a coordona implementarea cu banca dvs., notarul sau avocatul ales. Remunerarea este exclusiv pe bază de onorariu fix sau orar.
Întrebări frecvente despre serviciile noastre
De la ce valoare a patrimoniului are sens să apelați la noi?
Lucrăm cu familii al căror patrimoniu net depășește, orientativ, 500.000 EUR. Sub această valoare, costul unui mandat complet ar putea depăși beneficiile fiscale și juridice obținute. Dacă nu sunteți siguri că vă situați în acest interval, prima consultație de evaluare este gratuită.
Cât durează un mandat tipic de planificare succesorală?
Un plan succesoral pentru o familie cu active exclusiv în România poate fi finalizat în 6–10 săptămâni. Dacă există active internaționale sau structuri corporative complexe, termenul realist este de 4–8 luni. Vă comunicăm estimarea clară după prima sesiune de diagnostic.
Colaborați cu notarul și avocatul nostru existent?
Da, în mod regulat. Rolul AdvisoryInsight este de consilier strategic și de coordonator al procesului, nu de a înlocui profesioniștii juridici pe care îi aveți deja. Dacă nu aveți un notar sau un avocat de familie cu experiență în succesiuni, vă putem recomanda profesioniști verificați din rețeaua noastră.
Oferiți și administrare continuă sau numai consultanță inițială?
Ambele variante sunt disponibile. Unii clienți angajează firma pentru un mandat punctual — diagnoza și documentele — și ulterior implementează independent. Alți clienți preferă un contract de retainer anual prin care revizuim structura la fiecare schimbare fiscală sau familială semnificativă.
Ce nu facem?
Nu gestionăm direct active financiare, nu avem licență de administrare a fondurilor și nu oferim sfaturi de investiții în sensul reglementărilor MiFID II. Nu promitem economii fiscale exprimate în cifre înainte de finalizarea diagnosticului. Rezultatele depind întotdeauna de situația concretă a fiecărui client.
Structurați acum, pentru a nu lăsa pe seama hazardului
Discutați cu un consilier senior despre situația dvs. specifică — fără angajament inițial.